top of page
Image by charlesdeluvio

CONTROL & ADVIES BIJ
SOLVEX FINANCE

Cashflow- en Liquiditeitsbeheer

Control & Advies: Uw financiële Zekerheid

Cashflow- en liquiditeitsbeheer zijn essentieel voor de financiële gezondheid van een organisatie. Het waarborgt dat een bedrijf altijd over voldoende middelen beschikt om zijn verplichtingen na te komen en tegelijkertijd optimaal gebruik maakt van de beschikbare liquide middelen. Dit is cruciaal voor het voorkomen van financiële problemen zoals betalingsachterstanden of zelfs faillissement. Bij Solvex Finance bieden wij gedegen expertise in het plannen, monitoren, analyseren en optimaliseren van kasstromen en de liquiditeitspositie van uw organisatie.

Wat houdt Cashflow- en Liquiditeitsbeheer in?
Cashflow- en liquiditeitsbeheer omvat het systematisch beheren van inkomsten en uitgaven, het maken van gedetailleerde prognoses, het analyseren van de liquiditeitspositie, en het implementeren van strategieën om de kasstromen te optimaliseren. Onze aanpak richt zich op het verbeteren van de liquiditeit en het voorkomen van eventuele liquiditeitsproblemen, door middel van gerichte controle en strategisch advies.
Onze diensten in Cashflow- en Liquiditeitsbeheer:

 

1. Cashflowplanning en Prognoses

  • Opstellen van cashflowprognoses: Wij helpen uw organisatie met het ontwikkelen van gedetailleerde cashflowprognoses op korte termijn (dag, week, maand) en lange termijn (kwartaal, jaar), zodat de verwachte inkomsten en uitgaven goed in kaart worden gebracht. Dit biedt inzicht in de toekomstige liquiditeitsbehoeften van het bedrijf.

  • Identificeren van kasstroomtekorten of -overschotten: Door regelmatig de kasstromen te monitoren, identificeer ik tekorten of overschotten die zich kunnen voordoen. Dit helpt de organisatie tijdig in te spelen op mogelijke liquiditeitsbehoeften, zoals tijdens seizoensgebonden fluctuaties of na grote investeringen.

  • Het bijhouden van betalingsschema's: Wij zorgen ervoor dat betalingen tijdig worden uitgevoerd en dat inkomende betalingen worden beheerd volgens een vastgesteld schema. Dit helpt om de cashflow te beheren en toekomstige ontvangsten en betalingen te voorspellen.

 

2. Beheer van Ontvangsten en Betalingen

  • Inkomende betalingen beheren: Wij beheren het debiteurenbeheer door klantbetalingen actief te volgen en ervoor te zorgen dat betalingen tijdig worden ontvangen. Dit kan ook het sturen van betalingsherinneringen en het beheren van wanbetalingen omvatten.

  • Uitgaande betalingen beheren: Het beheren van uitgaven, zoals leveranciersbetalingen, lonen en andere bedrijfskosten, is essentieel om liquiditeitsproblemen te voorkomen. Wij zorgen ervoor dat betalingen efficiënt worden uitgevoerd zonder het kasbeheer in gevaar te brengen.

  • Betalingsvoorwaarden onderhandelen: Wij helpen bij het onderhandelen van gunstige betalingsvoorwaarden met zowel leveranciers als klanten, bijvoorbeeld door langere betalingstermijnen te verkrijgen of kortingen voor snelle betalingen.

 

3. Liquiditeitsanalyse

  • Analyseren van de liquiditeitspositie: Door middel van financiële ratio's, zoals de current ratio en quick ratio, analyseren wij de liquiditeit van het bedrijf. Dit helpt om te bepalen of er voldoende middelen zijn om kortlopende verplichtingen te dekken.

  • Cash conversion cycle: Wij helpen bij het beoordelen van de tijd die nodig is om kasmiddelen om te zetten in verkoopinkomsten en vervolgens in cash. Het verkorten van deze cyclus is essentieel voor het verbeteren van de liquiditeit van de organisatie.

  • Beoordelen van kasstromen: Door trends in de kasstromen te identificeren, zoals seizoensgebonden fluctuaties of onregelmatigheden in het betalingspatroon, kunnen wij inzicht krijgen in de toekomstige kasstromen en deze waar nodig verbeteren.

 

4. Liquiditeitsmanagement

  • Bepalen van de kasbehoefte: Wij berekenen het minimale bedrag aan liquide middelen dat nodig is voor de dagelijkse bedrijfsvoering en voor het creëren van een buffer tegen onverwachte uitgaven.

  • Buffer van liquide middelen aanhouden: Wij helpen bij het zorgen voor voldoende cashreserves of gemakkelijk liquideerbare middelen om onverwachte kosten te dekken, waardoor financiële problemen worden voorkomen.

  • Kortetermijnfinanciering beheren: In geval van tijdelijke liquiditeitsproblemen adviseren wij u over het gebruik van kortlopende kredietlijnen of leningen, zoals bankkredieten of factoring, om een tijdelijke cashflowkloof op te vangen.

 

5. Optimalisatie van Werkkapitaal

  • Beheren van voorraden: Wij adviseren bij het efficiënt beheren van voorraden om te voorkomen dat teveel kapitaal vastzit in onverkochte producten. Dit bevordert een betere cashflow en verhoogt de liquiditeit.

  • Debiteurenbeheer: Door het actief beheren van debiteuren zorgen wij ervoor dat klanten hun facturen op tijd betalen, wat de cashflow verbetert. Dit kan onder meer het aanpassen van betalingstermijnen of het beoordelen van de kredietwaardigheid van klanten omvatten.

  • Crediteurenbeheer: Wij helpen bij het efficiënt beheren van betalingen aan leveranciers, zodat er een balans wordt gevonden tussen het uitstellen van betalingen en het tijdig voldoen aan verplichtingen, wat de liquiditeit ten goede komt.

6. Risicobeheer met Betrekking tot Liquiditeit

  • Beheren van risico's: Wij helpen risico’s te identificeren die de liquiditeit kunnen beïnvloeden, zoals late betalingen van klanten of onvoorziene uitgaven. Door deze risico’s te beperken, zorg ik ervoor dat de organisatie altijd in staat is om aan haar verplichtingen te voldoen.

  • Verzekeringen en Garanties: Wij adviseren over het afsluiten van verzekeringen of het verkrijgen van garanties (zoals bankgaranties) om onverwachte verliezen te dekken die de liquiditeit kunnen ondermijnen.

  • Diversifiëren van inkomstenbronnen: Wij helpen bij het diversifiëren van inkomstenbronnen en het vinden van verschillende financieringsmogelijkheden om de afhankelijkheid van een paar klanten of bronnen te verminderen, wat de liquiditeit stabiliseert.

 

7. Financiële Rapportages en Besluitvorming

  • Liquiditeitsrapportages: Wij stellen regelmatige rapporten op over de liquiditeit van de organisatie, waarin zowel kasstromen als liquiditeitsratio’s worden gepresenteerd. Dit stelt de organisatie in staat om weloverwogen beslissingen te nemen over bijvoorbeeld investeringen, besparingen of leningen.

  • Beheer van langetermijnkapitaalbehoeften: Wij evalueren de langetermijnfinancieringsbehoeften van de organisatie en adviseer over de meest kosteneffectieve manieren om kapitaal aan te trekken voor toekomstige groei.

  • Strategisch advies: Wij geven strategisch advies over cashflow- en liquiditeitsvraagstukken, bijvoorbeeld door de juiste balans te vinden tussen winstgevendheid en liquiditeit of door de werkkapitaalstrategie te herzien.

 

8. Investeringen en Cashflowbeheer

  • Beheren van investeringen: Wij helpen bij het beoordelen van investeringen op hun impact op de cashflow en de liquiditeit, zodat er altijd voldoende middelen zijn voor de dagelijkse operaties, terwijl tegelijkertijd wordt geïnvesteerd in groeikansen.

  • Financiële planning voor toekomstige uitgaven: Wij helpen bij het plannen voor grotere uitgaven, zoals investeringen in nieuwe apparatuur of expansie, en zorg ervoor dat voldoende liquiditeit beschikbaar is om deze uitgaven zonder problemen te financieren.

Waarom kiezen voor Cashflow- en Liquiditeitsbeheer bij Solvex Finance?
  • Deskundigheid: Wij hebben uitgebreide ervaring in het beheren van cashflow en liquiditeit, wat essentieel is voor het succes van elke organisatie.

  • Efficiëntie en Betrouwbaarheid: Door het beheren van inkomende en uitgaande betalingen, het analyseren van liquiditeit en het identificeren van risicofactoren, zorgen wij ervoor dat uw organisatie altijd over voldoende middelen beschikt en financiële stabiliteit geniet.

  • Persoonlijke benadering: Solvex Finance bied een persoonlijke aanpak, waarbij wij ons volledig richten op uw specifieke behoeften en doelstellingen.

Ontwerp zonder titel-10.png

Heeft u behoefte aan cashflow- en liquiditeitsbeheer? 

Neem contact op met Solvex Finance voor een strategische en efficiënte aanpak van uw cashflow- en liquiditeitsbeheer. Wij helpen uw organisatie om financiële stabiliteit te behouden, risico’s te beperken en groeikansen optimaal te benutten.

bottom of page